理賠反洗錢考試

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客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定核實(shí)代理關(guān)系，識別并核實(shí)（）的身份。

A.投保人B.被保險人C.領(lǐng)款人D.代理人

金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風(fēng)險狀況進(jìn)行，對于涉及較低洗錢風(fēng)險的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況（）客戶盡職調(diào)查。

A.豁免B.簡化C.強(qiáng)化D.持續(xù)

反洗錢特別預(yù)防措施包括（? ）向名單所列對象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織提供金融等服務(wù)或者資金、資產(chǎn)，立即限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等。

A.停止B.不得C.立即停止D.可以

為了預(yù)防洗錢活動，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，加強(qiáng)和規(guī)范反洗錢工作，維護(hù)金融秩序、社會公共利益和（），根據(jù)憲法制定《反洗錢法》。

A.國防安全B.生態(tài)安全C.經(jīng)濟(jì)安全D.國家安全

在被保險人、受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額達(dá)到人民幣（）以上或者外幣等值（）以上，應(yīng)履行客戶盡職調(diào)查。

A.1萬元，1000美元B.1萬元（含），1000美元（含）C.2萬元，2000美元D.2萬元（含），2000美元（含）

下列關(guān)于受益所有人說法錯誤的是（）

A.每個非自然人客戶至少有一名受益所有人B.如果存在多個受益所有人，應(yīng)全部進(jìn)行識別C.不管有幾個受益所有人，系統(tǒng)內(nèi)只填寫一位受益所有人信息即可D.需要登記的信息包括：姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限

下列說法正確的是（）

A.自然人客戶CIF系統(tǒng)影像資料內(nèi)需上傳被保險人身份證正反面，可以翻拍B.當(dāng)單位客戶法人、股東、受益所有人、授權(quán)辦理人不是同一人時，影像資料內(nèi)需要上傳各自的身份證C.若同時錄入了統(tǒng)一社會信用代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證，證件有效期起期和止期只用任選一個填寫即可D.通過企業(yè)雷達(dá)獲取的受益所有人可以隨意刪除

關(guān)于單位客戶，下列哪項(xiàng)信息不是必須錄入的？

A.證件有效期止期B.地址信息C.納稅人識別號D.賬戶信息

下列哪項(xiàng)不屬于總公司提數(shù)的高風(fēng)險清單

A.不同姓名，相同身份證號清單B.身份證件有效期在核賠通過時已過期清單C.地址內(nèi)容小于5個字清單D.銀行信息未錄入清單

利用金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)實(shí)施或者通過非法渠道實(shí)施洗錢犯罪的，依法追究（?）

A.刑事責(zé)任B.民事責(zé)任C.行政責(zé)任D.政治責(zé)任

被保險人是自然人時，應(yīng)識別的信息包括（）等

A.姓名B.身份證號碼C.身份證有效期D.聯(lián)系方式和地址

被保險人是自然人時，CIF系統(tǒng)內(nèi)職業(yè)選擇（），監(jiān)管會認(rèn)為未盡到盡職調(diào)查義務(wù)

A.無業(yè)B.不方便分類的其他人員C.專業(yè)技術(shù)人員D.軍人

金融機(jī)構(gòu)有下列（）行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，可以給予警告或者處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期未改正的，處二十萬元以上二百萬元以下罰款。

A.未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C.未按照規(guī)定報告大額交易D.未按照規(guī)定報告可疑交易

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行（）等反洗錢義務(wù)。

A.客戶盡職調(diào)查B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報告D.反洗錢特別預(yù)防措施

下列哪些單位，在充分評估下述非自然人客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人

A.個體工商戶B.受政府控制的企事業(yè)單位C.企業(yè)法人，如股份有限公司和有限責(zé)任公司D.有限合伙企業(yè)

CIF系統(tǒng)內(nèi)錄入的證件有效期止期可以在核賠通過日期之前

A.正確B.錯誤

CIF系統(tǒng)內(nèi)錄入的地址可以只填寫到區(qū)縣，不用精確到門牌號

A.正確B.錯誤

識別到股東是單位的，可以隨意在證件類型和證件號碼欄錄入身份證號

A.正確B.錯誤

任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。

A.正確B.錯誤

金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。

A.正確B.錯誤

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