2025年個(gè)人金融業(yè)務(wù)條線反洗錢知識(shí)考試

1. 基本信息：

姓名：
崗位：
機(jī)構(gòu)：

2. 對(duì)于新客戶首次評(píng)級(jí)，人工復(fù)評(píng)的工作期限是（）個(gè)工作日，包括初審和復(fù)審。

A.5B.8C.10D.15

3. 對(duì)于存量客戶評(píng)級(jí)，應(yīng)于（）個(gè)工作日完成初審，（）個(gè)工作日完成復(fù)審。

A.5,5B.8，15C.5，10D.10,15

4. 客戶身份初次識(shí)別應(yīng)留存客戶有效身份證件的（）

A.復(fù)印件B.原件C.掃描件D.無需保存

5. 客戶身份持續(xù)識(shí)別是（）客戶基本信息。

A.不定期審核B.定期審核C.持續(xù)關(guān)注D.及時(shí)提示

6. 以下哪些涉高風(fēng)險(xiǎn)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)存在問題：

人工復(fù)評(píng)時(shí)分析了本次評(píng)級(jí)期內(nèi)交易行為等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，說明了本次評(píng)級(jí)期間內(nèi)客戶各類風(fēng)險(xiǎn)特征客戶六大維度風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)均寫“客戶存在可交易報(bào)告，存在分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出的異常交易行為”因有權(quán)機(jī)關(guān)或人民銀行不允許或未明確是否允許聯(lián)系客戶開戶，直接調(diào)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)本期不用考慮上期調(diào)高的外部風(fēng)險(xiǎn)信息，直接將客戶等級(jí)調(diào)高等級(jí)

7. 受到反洗錢處罰主要原因有（）。

未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)未按規(guī)定保存客戶身份材料和交易記錄與身份不明的客戶進(jìn)行交易未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

8. 銀行反洗錢履職要點(diǎn)包括（）。

按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄按照規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告建立反洗錢內(nèi)部控制制度開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳

9. 反洗錢履職的總體要求：遵循（）的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，構(gòu)建全行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系和責(zé)任體系。

全面全程全員全行

10. 開展強(qiáng)化盡職調(diào)查時(shí)，盡調(diào)人員應(yīng)根據(jù)觸發(fā)強(qiáng)化盡職調(diào)查的原因，針對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)特征，分析研判客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的合理性、客戶交易與其真實(shí)身份和需求的相符性。

對(duì)錯(cuò)

11. 我行反洗錢系統(tǒng)在大額交易發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告

對(duì)錯(cuò)

12. 單位主要負(fù)責(zé)人作為本機(jī)構(gòu)反洗錢信息安全的第一責(zé)任人，對(duì)反洗錢信息安全負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

對(duì)錯(cuò)

13. 新《反洗錢法》強(qiáng)調(diào)特別預(yù)防措施，要求任何單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)機(jī)關(guān)要求對(duì)包括聯(lián)合國安理會(huì)制裁對(duì)象等采取反洗錢特別預(yù)防措施。

對(duì)錯(cuò)

更多問卷復(fù)制此問卷