東大街支行反洗錢(qián)培訓(xùn)考試

本次考試旨在檢驗(yàn)?zāi)鷮?duì)反洗錢(qián)身份識(shí)別要點(diǎn)的掌握程度，請(qǐng)認(rèn)真作答?？荚嚌M(mǎn)分100分，包含單選題10題（每題5分）、多選題5題（每題6分）、判斷題5題（每題4分）。

1. 基本信息：

姓名：
部門(mén)：
員工編號(hào)：

一、單選題（每題5分，共10題）

2. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)首先進(jìn)行的身份識(shí)別環(huán)節(jié)是（）？

了解客戶(hù)交易目的識(shí)別客戶(hù)身份并核實(shí)評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)監(jiān)測(cè)客戶(hù)交易行為

3. 對(duì)于自然人客戶(hù)，身份基本信息不包括（）？

姓名、性別職業(yè)、聯(lián)系方式家庭住址、婚姻狀況國(guó)籍、身份證件種類(lèi)及號(hào)碼

4. 客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年？

351015

5. 當(dāng)客戶(hù)身份信息發(fā)生變更時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）？

等待客戶(hù)主動(dòng)告知后更新定期檢查客戶(hù)信息并及時(shí)更新無(wú)需特別處理，維持原有信息僅在客戶(hù)辦理新業(yè)務(wù)時(shí)更新

6. 對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的措施是（）？

簡(jiǎn)化身份識(shí)別程序與普通客戶(hù)執(zhí)行相同的識(shí)別程序強(qiáng)化身份識(shí)別措施無(wú)需進(jìn)行身份識(shí)別

7. 在識(shí)別非自然人客戶(hù)身份時(shí)，不需要了解的是（）？

客戶(hù)的股權(quán)結(jié)構(gòu)客戶(hù)的實(shí)際控制人客戶(hù)法定代表人的個(gè)人愛(ài)好客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍

8. 一次性交易金額達(dá)到（）以上的現(xiàn)金交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份？

1萬(wàn)元人民幣5萬(wàn)元人民幣10萬(wàn)元人民幣20萬(wàn)元人民幣

9. 金融機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)代為履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，承擔(dān)最終責(zé)任的是（）？

委托機(jī)構(gòu)受托機(jī)構(gòu)客戶(hù)本身監(jiān)管機(jī)構(gòu)

10. 客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）？

繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)先為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，再要求補(bǔ)充證明視情況決定是否辦理業(yè)務(wù)拒絕為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)

11. 以下不屬于客戶(hù)身份識(shí)別“了解你的客戶(hù)”原則核心內(nèi)容的是（）？

了解客戶(hù)的真實(shí)身份了解客戶(hù)的交易目的和性質(zhì)了解客戶(hù)的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況

二、多選題（每題6分，共5題）

12. 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)，可采取的核實(shí)客戶(hù)身份的措施包括（）？

要求客戶(hù)出示有效身份證件通過(guò)公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)回訪(fǎng)客戶(hù)或?qū)嵉夭樵L(fǎng)向其他金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)客戶(hù)信息要求客戶(hù)提供收入證明

13. 客戶(hù)身份識(shí)別中的“持續(xù)性關(guān)注”要求金融機(jī)構(gòu)做到（）？

定期更新客戶(hù)身份信息關(guān)注客戶(hù)日常交易情況在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間適時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)當(dāng)客戶(hù)信息發(fā)生變化時(shí)及時(shí)更新對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)增加關(guān)注頻率

14. 以下哪些情況屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份的情形（）？

客戶(hù)要求變更姓名、身份證件種類(lèi)等關(guān)鍵身份信息客戶(hù)行為或交易情況出現(xiàn)異常金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份的其他情形客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)已滿(mǎn)一年客戶(hù)辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

15. 對(duì)于非自然人客戶(hù)，識(shí)別其受益所有人的身份信息包括（）？

通過(guò)所有權(quán)或控制權(quán)關(guān)系直接或間接擁有非自然人客戶(hù)10%以上股權(quán)或表決權(quán)的自然人通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)非自然人客戶(hù)進(jìn)行控制的自然人被指定為受益所有人的自然人非自然人客戶(hù)的法定代表人非自然人客戶(hù)的高級(jí)管理人員

16. 金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)身份信息存在疑點(diǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）？

中止辦理業(yè)務(wù)進(jìn)一步核實(shí)客戶(hù)身份向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告忽略疑點(diǎn)，繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

三、判斷題（每題4分，共5題）

17. 金融機(jī)構(gòu)只需在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行身份識(shí)別，無(wú)需在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間關(guān)注客戶(hù)身份變化。

對(duì)錯(cuò)

18. 客戶(hù)為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需采取強(qiáng)化的身份識(shí)別措施。

對(duì)錯(cuò)

19. 對(duì)于身份不明的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕為其提供服務(wù)，但無(wú)需向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

20. 客戶(hù)身份識(shí)別中的“身份核實(shí)”是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)出示的身份證件進(jìn)行真?zhèn)舞b別。

對(duì)錯(cuò)

21. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶(hù)提供的身份證明文件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

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