反洗錢專項培訓(xùn)考試題（2025年版）

本問卷共 20 題，滿分 100 分，答題限時 30 分鐘，用于檢驗反洗錢法規(guī)及實操技能掌握情況

1. 根據(jù)2025年生效的相關(guān)規(guī)定，2024年11月1日前登記注冊的公司、合伙企業(yè)，需完成受益所有人信息備案的截止時間是

2025年6月30日2025年11月1日2026年1月1日2026年6月30日

2. 下列市場主體中，必須履行受益所有人信息備案義務(wù)的是

個體工商戶個人獨資企業(yè)外國公司分支機構(gòu)農(nóng)民專業(yè)合作社

3. 內(nèi)蒙古地區(qū)企業(yè)辦理受益所有人信息備案的唯一官方平臺是

國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)內(nèi)蒙古自治區(qū)市場監(jiān)督管理局網(wǎng)上申辦平臺中國人民銀行反洗錢局官網(wǎng)內(nèi)蒙古政務(wù)服務(wù)網(wǎng)通用入口

4. 企業(yè)滿足“承諾免備案”條件的核心前提是

注冊資本≤1000萬元且股東全為自然人成立時間不足1年未開展跨境業(yè)務(wù)屬于小微企業(yè)

5. 保險公司銷售人員在對接邊境貿(mào)易企業(yè)客戶時，需額外核實的關(guān)鍵信息是

企業(yè)經(jīng)營年限實際控制人的自然人身份企業(yè)員工數(shù)量主營業(yè)務(wù)范圍

6. 根據(jù)2025年新《反洗錢法》，金融機構(gòu)銷售人員未履行客戶身份識別義務(wù)，個人最高可被處以的罰款金額是

50萬元80萬元100萬元200萬元

7. 下列情形中，屬于保險公司銷售人員必須上報的可疑交易是

客戶投保10萬元重疾險并選擇年繳客戶投保3份高現(xiàn)金價值保單后15日內(nèi)申請退保客戶為未成年子女投保教育金保險客戶使用本人銀行卡繳納保費

8. 銷售人員發(fā)現(xiàn)客戶信息存疑（如受益所有人與實際控制人不符）時，正確的處理方式是

為促成保單暫時隱瞞，后續(xù)再補充核實立即上報公司合規(guī)崗自行要求客戶修改信息后繼續(xù)辦理以資料不全為由拒絕承保

9. 非投資型保險保單（如意外險），需開展客戶盡職調(diào)查的保費門檻是

1萬元人民幣3萬元人民幣5萬元人民幣10萬元人民幣

10. 反洗錢工作中，客戶身份資料和交易記錄的最低保存期限為

5年10年15年永久保存

11. 個體工商戶因經(jīng)營規(guī)模小，無需履行受益所有人信息備案義務(wù)

√（正確）×（錯誤）

12. 企業(yè)只要滿足“注冊資本≤1000萬元”這一條件，即可直接免于受益所有人備案

√（正確）×（錯誤）

13. 內(nèi)蒙古地區(qū)企業(yè)辦理受益所有人備案時，可通過電子營業(yè)執(zhí)照小程序掃碼登錄備案系統(tǒng)

√（正確）×（錯誤）

14. 銷售人員在展業(yè)中獲取的客戶身份信息，可用于向合作中介推薦業(yè)務(wù)以提升成單率

√（正確）×（錯誤）

15. 外籍客戶在呼倫貝爾投保時，銷售人員只需核實其護照信息，無需確認境內(nèi)居留許可

√（正確）×（錯誤）

16. 根據(jù)新《反洗錢法》，銷售人員提交可疑交易報告后，其履職行為受法律保護

√（正確）×（錯誤）

17. 企業(yè)客戶完成受益所有人備案后，銷售人員無需留存?zhèn)浒富貓?zhí)，由合規(guī)崗統(tǒng)一歸檔即可

√（正確）×（錯誤）

18. 對于跨境保費支付的客戶，銷售人員需在投保資料中額外標(biāo)注資金來源國信息

√（正確）×（錯誤）

19. 反洗錢調(diào)查中，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕少于2名且未出示執(zhí)法證件的調(diào)查人員開展檢查

√（正確）×（錯誤）

20. 2026年1月1日前已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的高風(fēng)險客戶，保險公司需在2026年6月30日前完成盡職調(diào)查補錄

√（正確）×（錯誤）

21. 您的姓名

22. 您的工號

23. 您的部門

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