健康保險反洗錢考試題

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1. 相關(guān)人員在開展健康保險產(chǎn)品統(tǒng)籌規(guī)劃、客群分析、營銷宣傳及健康養(yǎng)老服務(wù)等工作時，需嚴(yán)格遵循反洗錢制度相關(guān)規(guī)定，認真履行客戶身份識別和盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告的義務(wù)。（）

A.正確B.錯誤

2. 自然人客戶身份基本信息識別包括：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，以客戶的經(jīng)常居住地為準(zhǔn)。有效期限若有起期的，應(yīng)包含起止日期。。（）

A.正確B.錯誤

3. 非自然人客戶身份基本信息識別包括：法人、其他組織和個體工商戶客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限；受益所有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文
件的種類、號碼、有效期限（）

A.正確B.錯誤

4. 引入健康養(yǎng)老服務(wù)前，應(yīng)做好供應(yīng)商盡職調(diào)查，檢查供應(yīng)商是否存在異常交易記錄，客戶投訴量與其經(jīng)營情況是否相符，消費者權(quán)益保護及個人信息保護是否符合要求。（）

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5. 客戶身份識別和盡職調(diào)查應(yīng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，識別并核實客戶及其受益所有人身份，了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。應(yīng)在客戶準(zhǔn)入、存續(xù)、退出全流程中，均開展客戶身份識別和盡職調(diào)查。（）

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6. 須進行身份識別和盡職調(diào)查的客戶范圍，包括投保人、被保人、受益人，授權(quán)代理人無需識別。（）

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7. 對非自然人客戶的受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，判定標(biāo)準(zhǔn)如下：（）

A. 公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員。B. 合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過 25%合伙權(quán)益的自然人。C. 在充分評估下述非自然人客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，可將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人。D. 各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位的負責(zé)人。

8. 互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)渠道的客戶，根據(jù)業(yè)務(wù)實際情況采用合理、有效的身份識別技術(shù)管理措施，確保做到與“親見”客戶一樣有效的客戶身份識別。具體技術(shù)管理措施包括以下但不限于：（）

A.身份證件信息與公安部聯(lián)網(wǎng)核查；B.人臉、指紋或聲音識別等生物特征核查；C.與其他金融機構(gòu)或其他身份識別機構(gòu)進行核查；D.身份證明文件的復(fù)印件、影印件或者照片影像的文字圖像識別使用。E.監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會、業(yè)內(nèi)認可或建議的，通過技術(shù)手段進行身份識別措施的手段、方式和方法。

9. 不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不允許為身份不明、提供明顯虛假身份信息或冒用他人身份的客戶建立任何業(yè)務(wù)關(guān)系。（）

A.正確B.錯誤

10. 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對客戶采取持續(xù)的客戶身份識別和盡
職調(diào)查措施。（）

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