2025年四季度反洗錢培訓(xùn)考試

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您的單位：

陳倉(cāng)鳳翔岐山扶風(fēng)眉縣隴縣麟游千陽(yáng)太白鳳縣渭濱金臺(tái)高新

可疑甄別盡職調(diào)查任務(wù)回復(fù)質(zhì)量的評(píng)價(jià)結(jié)果不包括以下哪一項(xiàng)？（）

A、內(nèi)容不充分B、基本合格C、內(nèi)容詳實(shí)D、內(nèi)容真實(shí)性存疑

開展盡職調(diào)查電話溝通時(shí)，建議選擇的合適時(shí)間是

A、上午 8 點(diǎn) - 10 點(diǎn)、下午 2 點(diǎn) - 4 點(diǎn)B、上午 9 點(diǎn) - 11 點(diǎn)、下午 3 點(diǎn) - 5 點(diǎn)C、上午 10 點(diǎn) - 12 點(diǎn)、下午 4 點(diǎn) - 6 點(diǎn)D、上午 9 點(diǎn) - 12 點(diǎn)、下午 2 點(diǎn) - 5 點(diǎn)

核查 “客戶當(dāng)前職業(yè)情況” 時(shí)，不可通過(guò)以下哪個(gè)系統(tǒng)輔助查詢客戶職業(yè)信息？

A、CRM 系統(tǒng)B、統(tǒng)一收單系統(tǒng)C、信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)D、個(gè)人網(wǎng)銀系統(tǒng)

以下哪種回復(fù)情形屬于 “回復(fù)內(nèi)容過(guò)于簡(jiǎn)單”，不符合工作質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)？（）

A、回復(fù) “客戶職業(yè)為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)五金銷售”B、回復(fù) “經(jīng)商”C、回復(fù) “資金來(lái)源為工資收入，用途為日常消費(fèi)”D、回復(fù) “公司經(jīng)營(yíng)電子產(chǎn)品銷售，有實(shí)際經(jīng)營(yíng)地”

本年可疑甄別盡職調(diào)查質(zhì)量納入哪一級(jí)別的經(jīng)營(yíng)管理績(jī)效考核？

A、支行B、省、市分行C、總行D、網(wǎng)點(diǎn)

針對(duì) “賬戶是否本人使用” 這一核查問(wèn)題，可采用的盡職調(diào)查方法包括（）

A、電聯(lián)客戶確認(rèn)交易及賬戶使用人B、詢問(wèn)經(jīng)辦柜員核實(shí)柜面交易情況C、調(diào)閱監(jiān)控錄像查看業(yè)務(wù)辦理過(guò)程D、委托第三方機(jī)構(gòu)上門核實(shí)

盡職調(diào)查電話溝通時(shí)的忌諱內(nèi)容及要求包括

A、嚴(yán)禁提及反洗錢相關(guān)信息B、嚴(yán)禁提及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、嚴(yán)格遵守反洗錢保密規(guī)定D、可隨意向客戶透露其他客戶信息

以下屬于盡職調(diào)查回復(fù)禁止情形的有（）

A、回復(fù)內(nèi)容與盡職調(diào)查問(wèn)題不一致B、對(duì)同一客戶相同調(diào)查事項(xiàng)多次回復(fù)內(nèi)容不一致C、完整填寫司法查凍扣信息D、未清晰描述客戶職業(yè)、資金來(lái)源與用途

網(wǎng)點(diǎn)與客戶核實(shí)職業(yè)和交易背景時(shí)，為讓客戶理解盡調(diào)目的，可適當(dāng)提及 “反洗錢核查” 相關(guān)內(nèi)容。（）

A、正確B、錯(cuò)誤

當(dāng)通過(guò)電話無(wú)法聯(lián)系客戶核實(shí) “當(dāng)前常住地” 時(shí)，可直接協(xié)調(diào)客戶預(yù)留地址附近網(wǎng)點(diǎn)上門實(shí)地走訪，無(wú)需咨詢反洗錢處理團(tuán)隊(duì)。（）

A、正確B、錯(cuò)誤

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