中國人壽壽險反洗錢知識考試

歡迎參加本次中國人壽壽險反洗錢知識考試，本考試旨在考察您對反洗錢相關(guān)知識的掌握情況。請認真閱讀題目并作答。

1. 基本信息：

姓名：
部門：
員工編號：

一、單選題（每題10分，共50分）

2. 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。

反洗錢合規(guī)部門負責(zé)人風(fēng)險管理部門負責(zé)人主要負責(zé)人董事會

3. 在為客戶辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，若客戶為自然人，金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，不需要留存的客戶身份資料是（）。

客戶的有效身份證件復(fù)印件或影印件客戶填寫的投保單客戶的銀行卡信息客戶的家庭成員信息

4. 中國人壽壽險業(yè)務(wù)中，以下哪種交易情形最有可能被識別為可疑交易（）。

客戶投保一份普通的健康保險，保費支付方式為年繳客戶短期內(nèi)多次投保高額壽險，且投保后不久要求退保并將退保金轉(zhuǎn)入非本人賬戶客戶為其未成年子女投保教育金保險，保費來源清晰客戶按照保險合同約定正常繳納續(xù)期保費

5. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

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6. 在反洗錢工作中，“風(fēng)險為本”原則是指（）。

金融機構(gòu)應(yīng)平等對待所有客戶，不因其風(fēng)險等級不同而采取不同措施金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作的重點放在高風(fēng)險客戶、業(yè)務(wù)和交易上金融機構(gòu)只需關(guān)注大額交易，無需關(guān)注小額交易金融機構(gòu)反洗錢工作的唯一目標(biāo)是防止洗錢犯罪

二、多選題（每題10分，共30分）

7. 中國人壽在開展壽險業(yè)務(wù)時，客戶身份識別的基本要求包括（）。

對客戶進行身份識別，了解客戶的真實身份對客戶進行風(fēng)險等級劃分在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，留存客戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件持續(xù)關(guān)注客戶的交易情況，及時更新客戶身份信息對高風(fēng)險客戶采取強化的身份識別措施

8. 以下屬于人壽保險業(yè)務(wù)中大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的有（）。

單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易5萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取個人銀行賬戶之間，以及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)

9. 中國人壽員工在反洗錢工作中應(yīng)履行的義務(wù)有（）。

遵守反洗錢法律法規(guī)和公司內(nèi)部反洗錢規(guī)定對客戶身份信息和交易信息予以保密在發(fā)現(xiàn)可疑交易時，及時向反洗錢監(jiān)測分析中心報告積極參加公司組織的反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育活動配合反洗錢行政主管部門的調(diào)查工作

三、判斷題（每題10分，共20分）

10. 對于風(fēng)險等級較高的客戶，中國人壽可以采取簡化的客戶身份識別措施。

對錯

11. 人壽保險合同的受益人變更不屬于反洗錢工作中需要關(guān)注的交易環(huán)節(jié)。

對錯

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